Ly kỳ “bệnh nhân tâm thần” chiếm đoạt gần 5 tỷ đồng của VIBank

Ly kỳ “bệnh nhân tâm thần” chiếm đoạt gần 5 tỷ đồng của VIBank

Thứ sáu 17/01/2014 08:45

(Tài chính) Ngày 16/1, TAND TP. Hà Nội đưa ra xét xử vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Ngân hàng VIB.

Hoạt động giao dịch tại Ngân hàng VIB. Nguồn: internet

Bị cáo Mông Thị Ngọc (sinh năm 1972), đã từng tốt nghiệp đại học bị truy tố vì hành vi lợi dụng việc bà Nguyễn Thị Đ. (Từ Liêm, Hà Nội) vay tiền sau đó làm giấy ủy quyền giả chữ ký để sang tên Giấy chứng nhận quyền sở hữu đất và đem thế chấp tại Ngân hàng VIBank.

Đáng chú ý, bị cáo này đã từng 2 lần ra tòa vì cùng tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trong đó, năm 2003 Ngọc lĩnh 13 năm tù giam, năm 2005 bị tuyên phạt 11 năm tù giam. Thế nhưng cũng trong thời gian đang phải thi hành tổng hợp hình phạt là 24 năm tù giam, Mông Thị Ngọc đã kịp gây thêm vụ án khác.

Được biết, sở dĩ Ngọc không phải thi hành án là do có quyết định tạm hoãn chấp hành hình phạt tù, lý do người bị kết án ốm đau, bệnh tật, sau khi xử phạt tù không có hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng… từ 27/9/2009 đến 27/9/2011. Hết thời hạn nói trên, khi lực lượng thi hành án đến nơi cư trú của Ngọc thì được biết Ngọc đang điều trị bệnh tâm thần tại bệnh viện.

Trong khi điều trị tâm thần, Ngọc vẫn kịp lừa đảo 5 tỷ đồng của Ngân hàng VIBank. Cụ thể, tháng 3/2010, bà Nguyễn Thị Đ. có nhu cầu vay vốn của Ngọc. Ngọc đã cho bà Đ. vay 1,5 tỷ đồng, lãi suất 2%/tháng và thế chấp tài sản là nhà và đất có diện tích 106m2 ở xã Xuân Đỉnh (Từ Liêm, Hà Nội). Hình thức là bà Đ. làm hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất để làm tin, khi nào bà Đ. trả gốc và lãi thì Ngọc trả lại sổ đỏ và hủy hợp đồng chuyển nhượng.

Hai bên lập văn bản thỏa thuận sau 1 năm kể từ ngày 18/5/2010, bà Đ. phải trả gốc, lãi cho Ngọc, nếu không trả Ngọc có quyền sang tên đối với nhà đất nói trên. Tuy nhiên, ngay sau khi ký thỏa thuận, cuối tháng 5/2010, Ngọc đã mang các giấy tờ đến Văn phòng đăng ký nhà đất huyện Từ Liêm làm thủ tục sang tên.

Khi có sổ rồi, Ngọc lấy lý do vay vốn mua nhà để làm thủ tục vay vốn tại VIBank – chi nhánh Hoàn Kiếm, vay 5 tỷ đồng, tài sản bảo đảm là nhà đất của bà Đ. được ngân hàng định giá là 6,6 tỷ đổng.

Không biết gì về việc Ngọc đã sang tên sổ đỏ, ngày 12/1/2011, bà Đ, mang tiền trả cho Ngọc 600 triệu đồng, trả tiếp 200 triệu đồng và nhiều lần trả tiền khác. Cuối cùng, khi đã trả được 1 tỷ đồng, vợ chồng bà Đ. vẫn không thấy Ngọc trả sổ đỏ và hứa hẹn nhiều lần. Nghi ngờ, vợ chồng bà Đ. đi kiểm tra mới biết Ngọc đã đem sổ đỏ “cắm” cho VIBank.

Khi sang tên sổ đỏ, Ngọc đã thuê một người đàn ông đến gặp công chứng viên ký, viết, điểm chỉ thay cho chồng bà Đ. Kết quả giám định cho thấy dấu điểm chỉ trên văn bản không phải là mẫu vân tay của chồng bà Đ.

Tuy nhiên, tại Cơ quan điều tra, Ngọc phủ nhận việc cho bà Đ. vay tiền, với văn bản thỏa thuận cam kết sẽ trả lại sổ đỏ khi bà Đ. trả hết nợ, Ngọc khai do nhờ người soạn thảo, Ngọc không đọc lại. Nhưng căn cứ vào các lời khai, các tài liệu đã được giám định... có đủ căn cứ xác định Ngọc đã có hành vi gian dối trong việc lập hợp đồng, làm thủ tục sang tên sổ đỏ.

Cơ quan điều tra xác định Ngọc đã dùng sổ đỏ này để vay 5 tỷ đồng của VIBank, đã trả được 305 triệu đồng, còn chiếm đoạt 4,69 tỷ đồng.

Theo tinnhanhchungkhoan.vn

Từ khóa: giấy ủy quyền , lừa đảo chiếm đoạt tài sản , Ngân hàng VIB , thủ tục vay vốn , sổ đỏ , thế chấp , chứng nhận quyền sở hữu đất Các tin đã đưa Có sóng ngầm hay không? Quy định tiêu hủy tiền in, đúc hỏng Giá vàng SJC giảm 210.000 đồng sau một tuần giao dịch Ly kỳ “bệnh nhân tâm thần” chiếm đoạt gần 5 tỷ đồng của VIBank USD chợ đen: Bao nhiêu cũng có! Người Việt tò mò với cuộc chơi Bitcoin Khai thác dòng vốn từ vàng? Ngân hàng Nhà nước chỉ thị về thực hiện chính sách tiền tệ năm 2014 Tiền ảo và hệ lụy thật Hà Nội tổng tấn công dịch vụ đổi tiền lẻ Bản in Facebook Zing Me LinkHay Viết bình luận Hãy sử dụng tiếng Việt có dấu khi viết bài. Bình luận của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng

Họ và tên:  (*) 

Địa chỉ Email:   (*)

   

Tắt bộ gõ Gõ tự động Telex VNI VIQR 

Số ký tự còn lại:

(*) Nhập mã bảo mật

Tiêu điểm tài chính THỊ TRƯỜNG BẤT ĐỘNG SẢN: NHÌN LẠI NĂM 2013 VÀ TRIỂN VỌNG NĂM 2014 2013 tiếp tục là một năm có nhiều khó khăn đối với thị trường bất động sản Việt Nam ở phần lớn các phân khúc, dẫu cuối năm đã có những điểm sáng. Tuy nhiên, những tồn đọng, điểm nghẽn đã bước đầu được xử lý, đang tạo nền tảng để có những chuyển biến lớn trong năm 2014.

Đọc nhiều nhất Một số thắc mắc liên quan những quy định mới về thuế giá trị gia tăng Những điểm nổi bật của thị trường bất động sản năm 2013 và dự báo năm 2014 Học Thạc sỹ tại Việt Nam cấp bằng chuẩn Vương quốc Anh Ngân hàng Nhà nước chỉ thị về thực hiện chính sách tiền tệ năm 2014 Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về nộp thuế sẽ bị cưỡng chế thuế Số 8 Phan Huy Chú, Hoàn Kiếm, Hà Nội - Tel 04.39330038, Fax: 04.38252251, Email: tapchitaichinh.btc@gmail.com
Giấy phép xuất bản số 64/GP-TTĐT do Bộ Thông tin & Truyền thông cấp ngày 01/04/2011 - Cơ quan chủ quản: Bộ Tài Chính
Powered by ePi Technologies Lên đầu trang

View the Original article